TRAINING CREDIT ANALYSIS MULTIFINANCE

DEFINISI

Pelatihan Credit Analysis Multifinance dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses analisis kredit di industri multifinance. Analisis kredit adalah langkah penting dalam menilai kelayakan kredit dan risiko yang terkait dengan pemberian pembiayaan kepada nasabah atau perusahaan. Dalam industri multifinance, analisis kredit digunakan untuk mengevaluasi kelayakan kredit yang mencakup berbagai jenis pembiayaan, seperti pembiayaan kendaraan bermotor, properti, dan konsumer lainnya.

Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan keterampilan yang diperlukan dalam melakukan analisis kredit yang efektif, mulai dari menilai kelayakan finansial nasabah, risiko yang terlibat, hingga teknik mitigasi risiko kredit. Dengan menggunakan teori, studi kasus, dan latihan praktis, peserta akan belajar cara melakukan penilaian kredit yang tepat dan mengambil keputusan kredit yang mendukung pertumbuhan bisnis sekaligus mengurangi risiko.

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mendapatkan sertifikasi Credit Analysis Multifinance yang mengakui kompetensi mereka dalam melakukan analisis kredit di sektor multifinance.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami prinsip dasar analisis kredit dalam industri multifinance.
• Menggunakan berbagai teknik dan alat untuk mengevaluasi kelayakan kredit nasabah.
• Mengidentifikasi dan menilai risiko yang terkait dengan pemberian pembiayaan.
• Menganalisis laporan keuangan dan data nasabah untuk menentukan kemampuan bayar.
• Mengembangkan rekomendasi pemberian kredit berdasarkan hasil analisis yang tepat.
• Memahami teknik mitigasi risiko kredit untuk meminimalkan kemungkinan gagal bayar.

SASARAN PESERTA

Pelatihan ini ditujukan untuk:

• Analis Kredit: Pekerja yang bertanggung jawab dalam menganalisis kelayakan kredit untuk nasabah individu atau perusahaan dalam perusahaan multifinance.
• Manajer Kredit dan Pembiayaan: Pihak yang memimpin dan mengawasi proses pemberian kredit serta evaluasi kredit dalam perusahaan multifinance.
• Staf Keuangan: Pekerja yang terlibat dalam proses verifikasi dan pemrosesan aplikasi kredit di perusahaan multifinance.
• Konsultan Keuangan: Profesional yang memberikan layanan konsultasi dalam pemberian kredit dan evaluasi risiko di industri multifinance.
• Pengelola Bisnis Multifinance: Pemilik atau pengelola perusahaan multifinance yang ingin memahami cara-cara melakukan analisis kredit yang lebih baik dan meminimalkan risiko kredit.
• Auditor dan Pengawas Keuangan: Pihak yang terlibat dalam pengawasan dan audit terhadap praktik pemberian kredit untuk memastikan kepatuhan terhadap kebijakan yang berlaku.

MATERI

Pengenalan Credit Analysis dalam Industri Multifinance

• Definisi dan Tujuan Credit Analysis: Memahami apa itu analisis kredit dan mengapa hal ini sangat penting dalam industri multifinance untuk menilai risiko dan kelayakan pemberian kredit.
• Proses Pemberian Kredit dalam Multifinance: Mengidentifikasi tahapan-tahapan dalam proses pemberian kredit, mulai dari aplikasi kredit hingga keputusan pemberian pembiayaan.
• Jenis Pembiayaan dalam Multifinance: Menyusun pemahaman mengenai berbagai jenis pembiayaan yang ditawarkan oleh perusahaan multifinance, seperti pembiayaan kendaraan, pembiayaan properti, dan pembiayaan konsumen lainnya.

Analisis Laporan Keuangan untuk Penilaian Kredit

• Mengidentifikasi Aspek Kritis dalam Laporan Keuangan: Teknik untuk menganalisis laporan keuangan nasabah, seperti neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas, untuk menilai kelayakan kredit.
• Rasio Keuangan untuk Penilaian Kredit: Menggunakan rasio keuangan, seperti rasio likuiditas, rasio profitabilitas, rasio solvabilitas, dan rasio efisiensi, untuk mengevaluasi kemampuan bayar nasabah.
• Menilai Arus Kas dan Kemampuan Pembayaran: Teknik untuk menilai arus kas nasabah dan kemampuan mereka untuk memenuhi kewajiban pembayaran pinjaman berdasarkan data yang ada.

Penilaian Risiko Kredit

• Mengidentifikasi Risiko dalam Pembiayaan: Menyusun teknik untuk mengidentifikasi berbagai jenis risiko yang terkait dengan pemberian kredit, seperti risiko kredit, risiko pasar, dan risiko operasional.
• Penilaian Profil Risiko Nasabah: Menggunakan data historis dan informasi nasabah untuk menilai profil risiko mereka, termasuk riwayat kredit, jaminan, dan komitmen keuangan lainnya.
• Menggunakan Skor Kredit dan Alat Bantu Lainnya: Teknik untuk menggunakan alat penilaian seperti skor kredit dan sistem penilaian lainnya untuk mengukur tingkat risiko pemberian kredit.

Proses Pengambilan Keputusan Kredit

• Menentukan Kelayakan Kredit: Mengembangkan keterampilan dalam menentukan kelayakan kredit nasabah berdasarkan hasil analisis laporan keuangan dan profil risiko.
• Rekomendasi Pemberian Kredit: Menyusun rekomendasi pemberian kredit berdasarkan analisis yang telah dilakukan dan hasil evaluasi kelayakan kredit.
• Proses Persetujuan dan Penolakan Kredit: Memahami prosedur internal dalam proses persetujuan dan penolakan kredit di perusahaan multifinance serta penerapan kebijakan perusahaan.

Mitigasi Risiko Kredit

• Strategi Mitigasi Risiko Kredit: Teknik untuk memitigasi risiko yang terkait dengan pemberian kredit, termasuk penggunaan jaminan, pembatasan jumlah pinjaman, dan pemantauan ketat terhadap pembayaran.
• Pengelolaan Kolektibilitas: Menyusun strategi untuk mengelola kolektibilitas pinjaman dan mencegah risiko gagal bayar melalui tindakan preventif dan pemantauan yang ketat.
• Penyelesaian Sengketa dan Koleksi Piutang: Teknik untuk menangani sengketa yang mungkin timbul dalam pembayaran pinjaman dan pengelolaan koleksi piutang yang efektif.

Regulasi dan Kepatuhan dalam Analisis Kredit

• Memahami Regulasi Terkait Pembiayaan: Menyusun pemahaman tentang regulasi yang berlaku dalam industri multifinance, termasuk peraturan terkait pemberian kredit, perlindungan data pribadi, dan kepatuhan terhadap peraturan keuangan.
• Kepatuhan terhadap Kebijakan Internal: Mengidentifikasi dan menerapkan kebijakan internal perusahaan terkait pemberian kredit dan manajemen risiko untuk memastikan kepatuhan yang tepat.

Studi Kasus dan Aplikasi Praktis

• Studi Kasus Penilaian Kredit di Multifinance: Pembahasan studi kasus nyata mengenai pemberian kredit dalam industri multifinance dan analisis keputusan yang diambil dalam kasus tersebut.
• Simulasi Proses Analisis Kredit: Simulasi untuk membantu peserta melatih keterampilan mereka dalam melakukan analisis kredit berdasarkan data yang diberikan dan mengambil keputusan berdasarkan hasil analisis.
• Evaluasi Risiko dan Penyempurnaan Proses Pemberian Kredit: Menyusun cara untuk mengevaluasi dan menyempurnakan proses pemberian kredit di perusahaan multifinance agar lebih efektif dan efisien.

METODE

Pelatihan ini akan disampaikan menggunakan berbagai metode yang bertujuan untuk memaksimalkan pemahaman dan keterampilan peserta:

• Presentasi: Penjelasan teori mengenai prinsip dasar analisis kredit, proses pemberian pembiayaan, dan pengelolaan risiko kredit.
• Studi Kasus: Pembahasan studi kasus nyata mengenai pemberian kredit dan evaluasi kelayakannya dalam sektor multifinance.
• Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk berlatih dalam melakukan analisis kredit dan memberikan rekomendasi pemberian kredit.
• Simulasi Proses Analisis Kredit: Simulasi yang memungkinkan peserta untuk berlatih dalam mengambil keputusan kredit berdasarkan data yang diberikan.
• Sesi Tanya Jawab: Memberikan kesempatan bagi peserta untuk bertanya dan berdiskusi mengenai tantangan yang mereka hadapi dalam analisis kredit di perusahaan multifinance.

Kami juga terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.

INSTRUKTUR 

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.

Jadwal DsBanking Training Tahun 2024

• Training Bulan Januari : 18-19 Januari 2025
• Training Bulan Februari : 22-23 Februari 2025
• Training Bulan Maret : 15-16 Maret 2025
• Training Bulan April : 19-20 April 2025
• Training Bulan Mei : 23-24 Mei 2025
• Training Bulan Juni : 14-15 Juni 2025
• Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2025
• Training Bulan Agustus : 23-24 Agustus 2025
• Training Bulan September : 13 – 14 September 2025
• Training Bulan Oktober : 11-12 Oktober 2025
• Training Bulan November : 29-30 November 2025
• Training Bulan Desember : 13-14 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI 

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI 

• Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta Training?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Dsbanking

Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi.

Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.