TRAINING PENYELESAIAN KREDIT BERMASALAH
DEFINISI
Pelatihan Penyelesaian Kredit Bermasalah dirancang untuk memberikan pemahaman tentang strategi dan teknik yang digunakan dalam mengelola dan menyelesaikan kredit bermasalah. Kredit bermasalah adalah pinjaman yang tidak dapat dibayar sesuai dengan kesepakatan yang telah dibuat antara debitur dan kreditur. Penyelesaian kredit bermasalah sangat penting untuk memastikan kelancaran operasi lembaga keuangan dan meminimalkan kerugian akibat gagal bayar.
Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan keterampilan dan pengetahuan yang diperlukan untuk mengidentifikasi penyebab kredit bermasalah, menganalisis kondisi debitur, serta menerapkan strategi penyelesaian yang efektif. Dengan menggunakan studi kasus dan latihan praktis, peserta akan mempelajari cara merancang solusi penyelesaian kredit yang adil bagi semua pihak, baik debitur maupun kreditur.
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mendapatkan sertifikasi Penyelesaian Kredit Bermasalah yang mengakui kompetensi mereka dalam menangani dan menyelesaikan kredit bermasalah dengan efektif.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep dasar kredit bermasalah dan penyebab utama terjadinya kredit bermasalah.
- Menganalisis kondisi keuangan debitur untuk menentukan solusi penyelesaian yang tepat.
- Menyusun dan menerapkan strategi penyelesaian kredit bermasalah yang sesuai dengan peraturan yang berlaku.
- Menggunakan berbagai metode penyelesaian, seperti restrukturisasi, likuidasi, dan negosiasi.
- Menilai efektivitas langkah penyelesaian dan meminimalkan kerugian akibat kredit bermasalah.
- Memahami peraturan dan kebijakan yang mengatur penyelesaian kredit bermasalah.
SASARAN PESERTA
Pelatihan ini ditujukan untuk:
- Manajer Kredit dan Staf Kredit: Individu yang terlibat dalam pengelolaan dan penanganan kredit bermasalah di lembaga keuangan.
- Staf Keuangan dan Pengelola Risiko: Pihak yang bertanggung jawab dalam menilai dan mengelola risiko yang terkait dengan kredit bermasalah.
- Konsultan Keuangan dan Kredit: Profesional yang memberikan layanan konsultasi mengenai penyelesaian kredit bermasalah.
- Penyelia dan Pengawas Kredit: Pihak yang bertugas mengawasi proses penyelesaian kredit bermasalah dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku.
- Pengusaha dan Pemilik Bisnis: Pemilik usaha yang memiliki kredit bermasalah dan ingin memahami cara penyelesaian yang efektif.
- Staf Hukum dan Pengelola Kontrak: Individu yang terlibat dalam penyusunan dan pengelolaan perjanjian penyelesaian kredit bermasalah.
MATERI
Pengenalan Kredit Bermasalah
- Definisi Kredit Bermasalah: Memahami pengertian dan jenis-jenis kredit bermasalah, seperti kredit macet, kredit tunggakan, dan kredit dalam pengawasan.
- Penyebab Terjadinya Kredit Bermasalah: Mengidentifikasi faktor-faktor yang menyebabkan kredit menjadi bermasalah, seperti ketidakmampuan bayar debitur, perubahan kondisi ekonomi, dan manajemen risiko yang kurang tepat.
- Dampak Kredit Bermasalah terhadap Lembaga Keuangan: Menyadari bagaimana kredit bermasalah dapat mempengaruhi kinerja dan stabilitas lembaga keuangan.
Analisis Kondisi Debitur
- Pemeriksaan Kinerja Keuangan Debitur: Menyusun teknik untuk menganalisis laporan keuangan debitur dan menilai kemampuan mereka dalam membayar kewajiban.
- Identifikasi Aset dan Kewajiban Debitur: Teknik untuk menilai aset yang dimiliki debitur, serta kewajiban yang harus diselesaikan, untuk menentukan solusi yang tepat.
- Penilaian Kemampuan Pembayaran: Menggunakan metode untuk mengevaluasi kemampuan debitur dalam melunasi kredit yang bermasalah berdasarkan pendapatan dan arus kas mereka.
Strategi Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Restrukturisasi Kredit: Teknik untuk merancang restrukturisasi kredit, termasuk penundaan pembayaran, pengurangan bunga, atau pengaturan ulang jangka waktu pinjaman.
- Negosiasi dengan Debitur: Teknik untuk melakukan negosiasi dengan debitur guna mencapai kesepakatan penyelesaian yang menguntungkan kedua belah pihak.
- Likuidasi Aset: Menyusun langkah-langkah untuk mengakses dan menjual aset debitur sebagai bagian dari penyelesaian kredit bermasalah.
- Penyelesaian Melalui Program Pemerintah: Mengidentifikasi program-program pemerintah yang dapat membantu penyelesaian kredit bermasalah, seperti program restrukturisasi utang.
Metode Penyelesaian Lainnya
- Jual Beli Piutang: Teknik untuk menjual piutang kredit bermasalah kepada pihak ketiga untuk mengurangi kerugian dan mempercepat penyelesaian.
- Kompensasi atau Pengalihan Aset: Menggunakan metode pengalihan aset debitur kepada kreditur sebagai bagian dari penyelesaian utang.
- Penyelesaian Lewat Pengadilan: Menyusun prosedur untuk menyelesaikan kredit bermasalah melalui proses hukum jika negosiasi dan restrukturisasi gagal.
Peraturan dan Kebijakan Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Regulasi tentang Penyelesaian Kredit Bermasalah: Memahami peraturan dan kebijakan yang mengatur proses penyelesaian kredit bermasalah di Indonesia, termasuk ketentuan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
- Kebijakan Lembaga Keuangan dalam Penanganan Kredit Bermasalah: Menyusun kebijakan internal untuk mengelola kredit bermasalah dan menetapkan prosedur penyelesaian yang sesuai dengan hukum yang berlaku.
- Peran Regulator dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah: Memahami peran regulator dalam mengawasi penyelesaian kredit bermasalah untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan perlindungan terhadap konsumen.
Evaluasi Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Metrik untuk Mengukur Keberhasilan Penyelesaian: Teknik untuk mengevaluasi efektivitas penyelesaian kredit bermasalah, termasuk pengukuran pengurangan jumlah kredit bermasalah dan pemulihan aset.
- Tindak Lanjut dan Pemantauan Penyelesaian: Menyusun langkah-langkah untuk memantau status penyelesaian dan memastikan bahwa debitur tetap mematuhi kesepakatan yang telah dibuat.
METODE
Pelatihan ini akan disampaikan menggunakan berbagai metode yang bertujuan untuk memaksimalkan pemahaman dan keterampilan peserta:
- Presentasi: Penjelasan teori mengenai konsep dasar penyelesaian kredit bermasalah dan strategi yang dapat diterapkan.
- Studi Kasus: Pembahasan studi kasus nyata mengenai penyelesaian kredit bermasalah dalam berbagai industri dan lembaga keuangan.
- Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk merencanakan dan menerapkan solusi penyelesaian kredit bermasalah berdasarkan situasi yang diberikan.
- Simulasi Negosiasi: Simulasi untuk membantu peserta memahami bagaimana melakukan negosiasi dengan debitur untuk mencapai kesepakatan penyelesaian.
- Sesi Tanya Jawab: Memberikan kesempatan bagi peserta untuk bertanya dan berdiskusi mengenai tantangan yang mereka hadapi dalam penyelesaian kredit bermasalah.
Kami juga terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.
INSTRUKTUR
Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.
Jadwal DsBanking Training Tahun 2024
- Training Bulan Januari : 18-19 Januari 2025
- Training Bulan Februari : 22-23 Februari 2025
- Training Bulan Maret : 15-16 Maret 2025
- Training Bulan April : 19-20 April 2025
- Training Bulan Mei : 23-24 Mei 2025
- Training Bulan Juni : 14-15 Juni 2025
- Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2025
- Training Bulan Agustus : 23-24 Agustus 2025
- Training Bulan September : 13 – 14 September 2025
- Training Bulan Oktober : 11-12 Oktober 2025
- Training Bulan November : 29-30 November 2025
- Training Bulan Desember : 13-14 Desember 2025
Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.
LOKASI
REGULER TRAINING
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
- Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)
ONLINE TRAINING VIA ZOOM
INVESTASI
- Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta Training?
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
FAQ tentang Dsbanking
Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta
Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien
Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia
Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas
Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien
Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.
Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.