TRAINING BIMTEK PEMBIAYAAN KONVENSIONAL & SYARIAH

DEFINISI

Pelatihan Bimbingan Teknis (BIMTEK) Pembiayaan Konvensional & Syariah dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai perbedaan, prinsip dasar, serta penerapan pembiayaan dalam sistem konvensional dan syariah. Pembiayaan konvensional dan syariah memiliki mekanisme yang berbeda, meskipun keduanya bertujuan untuk memberikan solusi pendanaan yang sesuai dengan kebutuhan individu atau perusahaan. Pembiayaan konvensional menggunakan sistem bunga, sementara pembiayaan syariah menghindari bunga dan mengutamakan prinsip bagi hasil dan transaksi yang halal.

Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pengetahuan yang mendalam mengenai konsep, prinsip, serta produk pembiayaan baik konvensional maupun syariah. Dengan menggunakan studi kasus dan latihan praktis, peserta akan mempelajari perbedaan kedua sistem ini serta bagaimana mengelola pembiayaan dengan bijak dan sesuai dengan prinsip yang berlaku.

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mendapatkan sertifikasi Pembiayaan Konvensional & Syariah yang mengakui kompetensi mereka dalam memahami dan mengelola pembiayaan dengan kedua sistem tersebut.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar pembiayaan konvensional dan syariah serta prinsip yang mendasari kedua sistem tersebut.
• Mengidentifikasi perbedaan utama antara pembiayaan konvensional dan syariah.
• Mengelola produk-produk pembiayaan yang ditawarkan dalam sistem konvensional dan syariah.
• Menerapkan prinsip-prinsip yang sesuai dalam transaksi pembiayaan konvensional dan syariah.
• Menyusun strategi pemilihan pembiayaan yang tepat berdasarkan kondisi keuangan dan kebutuhan individu atau perusahaan.
• Memahami peraturan dan kebijakan yang berlaku dalam sistem pembiayaan konvensional dan syariah.

SASARAN PESERTA

Pelatihan ini ditujukan untuk:

• Staf Keuangan dan Kredit: Individu yang terlibat dalam pengelolaan pembiayaan baik dalam lembaga keuangan konvensional maupun syariah.
• Manajer Pembiayaan: Pihak yang bertanggung jawab dalam perencanaan dan pengelolaan produk pembiayaan untuk perusahaan atau lembaga keuangan.
• Konsultan Keuangan: Profesional yang memberikan saran dan layanan konsultasi dalam memilih pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan klien, baik konvensional maupun syariah.
• Penyelia dan Pengawas Kredit: Pihak yang mengawasi proses pemberian kredit dan memastikan bahwa prosedur pengelolaan pembiayaan dilakukan sesuai dengan regulasi yang berlaku.
• Pengusaha dan Pemilik Bisnis: Pemilik usaha yang ingin memahami cara memilih antara pembiayaan konvensional atau syariah sesuai dengan kebutuhan dan prinsip bisnis mereka.
• Staf Pemerintahan dan Regulasi: Individu yang terlibat dalam pengawasan dan pembuatan kebijakan terkait pembiayaan konvensional dan syariah.

MATERI

Pengenalan Pembiayaan Konvensional dan Syariah

• Definisi Pembiayaan Konvensional dan Syariah: Memahami pengertian dasar pembiayaan konvensional yang berbasis bunga dan pembiayaan syariah yang berbasis pada prinsip bagi hasil (profit-sharing) serta transaksi yang sesuai dengan hukum Islam.
• Perbedaan Pembiayaan Konvensional dan Syariah: Menyadari perbedaan mendasar dalam struktur, mekanisme, dan produk yang ditawarkan oleh sistem konvensional dan syariah.
• Prinsip-Prinsip Dasar Pembiayaan Syariah: Menyusun prinsip dasar yang diterapkan dalam pembiayaan syariah, termasuk larangan riba, gharar, dan maysir.

Pembiayaan Konvensional

• Produk Pembiayaan Konvensional: Menyusun dan memahami berbagai produk pembiayaan dalam sistem konvensional, seperti pinjaman pribadi, kredit usaha, dan hipotek dengan bunga tetap atau mengambang.
• Proses dan Persyaratan Pembiayaan Konvensional: Teknik untuk mengelola proses pengajuan kredit atau pembiayaan, termasuk penilaian kelayakan kredit, analisis risiko, dan jaminan yang diperlukan.
• Manajemen Risiko dalam Pembiayaan Konvensional: Menyusun strategi untuk mengelola risiko yang muncul dalam pembiayaan konvensional, termasuk risiko kredit, risiko pasar, dan risiko operasional.

Pembiayaan Syariah

• Produk Pembiayaan Syariah: Menjelaskan berbagai produk pembiayaan dalam sistem syariah, seperti murabahah (jual beli), musyarakah (kemitraan), ijarah (sewa), dan mudharabah (bagi hasil).
• Proses Pembiayaan Syariah: Menyusun cara kerja dan mekanisme pembiayaan syariah yang sesuai dengan prinsip-prinsip Islam, seperti penghindaran bunga dan transaksi yang halal.
• Manajemen Risiko dalam Pembiayaan Syariah: Mengidentifikasi dan mengelola risiko yang muncul dalam pembiayaan syariah, seperti risiko bisnis bersama, risiko pasar, dan risiko moral hazard.

Perbandingan dan Penerapan Pembiayaan Konvensional dan Syariah

• Pemilihan Pembiayaan yang Tepat: Menyusun strategi untuk memilih antara pembiayaan konvensional atau syariah berdasarkan situasi keuangan, tujuan investasi, dan nilai-nilai yang diterapkan dalam perusahaan atau individu.
• Keunggulan dan Kekurangan Pembiayaan Konvensional dan Syariah: Menilai kelebihan dan kekurangan dari kedua sistem pembiayaan ini dalam berbagai konteks dan kebutuhan keuangan.
• Integrasi Pembiayaan Syariah dalam Sistem Konvensional: Mengidentifikasi cara-cara untuk mengintegrasikan produk dan layanan syariah dalam sistem pembiayaan konvensional untuk memperluas akses keuangan.

Regulasi dan Kebijakan Pembiayaan

• Regulasi Pembiayaan Konvensional: Memahami peraturan yang mengatur pembiayaan konvensional, seperti hukum perbankan, peraturan OJK, dan ketentuan terkait suku bunga dan jaminan.
• Regulasi Pembiayaan Syariah: Menyusun regulasi yang mengatur pembiayaan syariah, seperti fatwa dari Dewan Syariah Nasional (DSN), ketentuan Bank Indonesia, dan OJK.
• Pengawasan dan Kepatuhan dalam Pembiayaan: Memahami cara memastikan bahwa lembaga keuangan yang menyediakan pembiayaan konvensional atau syariah mematuhi peraturan yang berlaku.

METODE

Pelatihan ini akan disampaikan menggunakan berbagai metode yang bertujuan untuk memaksimalkan pemahaman dan keterampilan peserta:

• Presentasi: Penjelasan teori mengenai pembiayaan konvensional dan syariah serta cara mengelola produk dan proses pengadaan pembiayaan.
• Studi Kasus: Pembahasan studi kasus nyata terkait pemilihan dan penerapan pembiayaan konvensional atau syariah dalam berbagai sektor industri.
• Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk menerapkan pengetahuan dalam skenario pembiayaan nyata, baik konvensional maupun syariah.
• Simulasi Pengelolaan Pembiayaan: Simulasi untuk membantu peserta memahami cara pengelolaan pembiayaan dan pengambilan keputusan berdasarkan analisis yang tepat.
• Sesi Tanya Jawab: Memberikan kesempatan bagi peserta untuk bertanya dan berdiskusi mengenai tantangan yang mereka hadapi dalam pemilihan dan pengelolaan pembiayaan.

Kami juga terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.

INSTRUKTUR 

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.

Jadwal DsBanking Training Tahun 2024

• Training Bulan Januari : 18-19 Januari 2025
• Training Bulan Februari : 22-23 Februari 2025
• Training Bulan Maret : 15-16 Maret 2025
• Training Bulan April : 19-20 April 2025
• Training Bulan Mei : 23-24 Mei 2025
• Training Bulan Juni : 14-15 Juni 2025
• Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2025
• Training Bulan Agustus : 23-24 Agustus 2025
• Training Bulan September : 13 – 14 September 2025
• Training Bulan Oktober : 11-12 Oktober 2025
• Training Bulan November : 29-30 November 2025
• Training Bulan Desember : 13-14 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI 

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI 

• Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta Training?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Dsbanking

Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.