DESKRIPSI TRAINING ANALISA KREDIT KOMERSIAL
Training Analisa Kredit Komersial merupakan pelatihan yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis dan penilaian terhadap permohonan kredit komersial. Pelatihan ini membahas proses analisis calon debitur secara menyeluruh, mulai dari pengumpulan informasi, penilaian karakter dan kondisi usaha, analisis laporan keuangan, kemampuan membayar, hingga identifikasi risiko kredit.
Dalam pemberian kredit komersial, kemampuan melakukan analisis secara tepat sangat penting untuk memastikan keputusan kredit didasarkan pada informasi yang memadai dan terukur. Peserta akan mempelajari bagaimana menilai kondisi bisnis calon debitur, memahami sumber pembayaran kredit, menganalisis kemampuan keuangan, serta mengidentifikasi potensi risiko yang dapat memengaruhi kualitas kredit.
Pelatihan dapat dilengkapi dengan studi kasus, latihan analisis laporan keuangan, diskusi, dan simulasi penilaian kredit sehingga peserta dapat mengaplikasikan materi dalam aktivitas pekerjaan. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu menghasilkan analisis kredit yang lebih sistematis dan mendukung proses pengambilan keputusan kredit secara profesional.
TUJUAN TRAINING ANALISA KREDIT KOMERSIAL
* Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
* Memahami aspek utama dalam credit analysis
* Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
* Menguasai teknik dalam menilai Karakter
* Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
* Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
* Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
* Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah
MATERI TRAINING ANALISA KREDIT KOMERSIAL
1. Fundamentals Of Credit Risk Management
+ Profitability Vs. Risk
+ Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis Dan Risiko Kredit
+ Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
+ Matriks Analisa Kredit
+ Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa
+ Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
2. Five C’s Of Credit Analysis
3. Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi
+ Memahami Karakter Bisnis Dan Pola Transaksi Rekening
+ Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik Dan Transaksi)
+ Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar Dari Rekening
+ Mengestimasi Laba Rugi
4. Financial Statement Analysis
+ Memahami Bentuk Dan Karakteristik Laporan Keuangan
+ Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan Dari Laporan Keuangan
+ Analisa Rasio Dan Cash Flow
+ Menentukan Kemampuan Membayar
+ Memahami Permasalahan Financial Di Masa Yang Akan Datang
5. Qualitative Analysis
+ Analisa Karakter Dan Kemauan Membayar
+ Teknik Interview, Referensi, Kunjungan Dan Bisnis Checking
+ Teknik Analisa Bisnis
+ Analisa Faktor Eksternal
+ Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
6. Monitoring Credit
+ Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning
+ Faktor-Faktor Utama Yang Harus Diperhatikan
+ Financial Distress
7. Debt Management Skills
+ Analisa Kredit Macet Dan Penyelesaiannya
+ Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
8. Case Study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi Dan Analisa Kualitatif Signals)
PESERTA TRAINING ANALISA KREDIT KOMERSIAL
- Credit Analyst – Untuk meningkatkan kemampuan menganalisis kelayakan dan risiko kredit komersial.
- Account Officer (AO) – Untuk memperkuat kemampuan menilai calon debitur dan menyusun rekomendasi kredit.
- Relationship Manager (RM) – Untuk memahami kondisi bisnis dan kemampuan finansial nasabah.
- Credit Marketing Officer – Untuk meningkatkan kemampuan mengidentifikasi prospek kredit yang potensial.
- Credit Reviewer – Untuk meningkatkan kemampuan melakukan review terhadap analisis dan proposal kredit.
- Credit Committee – Untuk memperkuat pemahaman dalam menilai risiko dan mengambil keputusan kredit.
- Risk Management Officer – Untuk memahami risiko yang berkaitan dengan pemberian kredit komersial.
METODE TRAINING ANALISA KREDIT KOMERSIAL
1. Presentation
2. Discuss
3. Case Study
4. Evaluation
5. Pre-Test & Post-Test
6. Games
- Training Bulan Januari : 13-14 Januari 2026
- Training Bulan Februari : 10-11 Februari 2026
- Training Bulan Maret : 10-11 Maret 2026
- Training Bulan April : 21-22 April 2026
- Training Bulan Mei : 19-20 Mei 2026
- Training Bulan Juni : 23-24 Juni 2026
- Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2026
- Training Bulan Agustus : 11-12 Agustus 2026
- Training Bulan September : 15-16 September 2026
- Training Bulan Oktober : 20-21 Oktober 2026
- Training Bulan November : 17-18 November 2026
- Training Bulan Desember : 15-16 Desember 2026
Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.
REGULER TRAINING
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
- Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)
ONLINE TRAINING VIA ZOOM
INVESTASI Training Analisa Kredit Komersial
- Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
FAQ Tentang Training Analisa Kredit Komersial
Q : Apa itu Training Analisa Kredit Komersial?
A : Training Analisa Kredit Komersial adalah pelatihan yang membahas teknik menilai kelayakan, kemampuan pembayaran, kondisi usaha, dan risiko calon debitur dalam pemberian kredit komersial.
Q : Mengapa analisis kredit komersial penting?
A : Karena analisis yang tepat membantu bank atau lembaga keuangan memahami kondisi debitur dan mengidentifikasi risiko sebelum kredit diberikan.
Q : Apa manfaat mengikuti Training Analisa Kredit Komersial?
A : Peserta dapat meningkatkan kemampuan menilai kondisi usaha, menganalisis laporan keuangan, mengukur kemampuan bayar, mengidentifikasi risiko, dan menyusun rekomendasi kredit.
Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta
Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien
Q : Dimana saja pelatihan Analisa Kredit Komersial biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia
Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas
Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien
Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.
Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.
Silabus Training ini disunting oleh Suhada Faisal sebagai Content Writer Spesialis di bidang Pelatihan. Berpengalaman lebih dari 5 tahun sebagai konsultan training atau seminar baik secara online maupun offline.