DESKRPSI TRAINING PENGGOLONGAN KREDIT PERBANKAN
Training Penggolongan Kredit Perbankan merupakan program pelatihan yang dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai proses penilaian dan penggolongan kualitas kredit dalam kegiatan perbankan. Penggolongan kualitas kredit menjadi bagian penting dalam manajemen risiko karena membantu bank memantau kondisi debitur, mengidentifikasi potensi kredit bermasalah, dan menentukan langkah penanganan yang sesuai.
Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari konsep kolektibilitas kredit, faktor-faktor yang memengaruhi kualitas kredit, kemampuan membayar debitur, kondisi keuangan, prospek usaha, serta ketepatan pembayaran kewajiban. Secara umum, kualitas kredit dikenal dalam lima kelompok, yaitu Lancar, Dalam Perhatian Khusus, Kurang Lancar, Diragukan, dan Macet.
Pelatihan juga membahas cara melakukan analisis kualitas kredit secara lebih sistematis, mengenali tanda-tanda penurunan kualitas kredit, serta memahami hubungan antara kolektibilitas dengan pengelolaan kredit bermasalah. Dengan pendekatan teori, diskusi, dan studi kasus, peserta diharapkan mampu menerapkan pemahaman tersebut dalam proses monitoring dan pengelolaan portofolio kredit.
TUJUAN TRAINING PENGGOLONGAN KREDIT PERBANKAN
- Memahami konsep dan prinsip dasar penggolongan kualitas kredit perbankan.
- Memahami konsep kolektibilitas kredit dan penerapannya dalam perbankan.
- Memahami lima kategori kualitas kredit, mulai dari Lancar hingga Macet.
- Mampu mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi kualitas kredit.
- Memahami penilaian terhadap kemampuan membayar dan kondisi keuangan debitur.
- Menganalisis prospek usaha debitur sebagai salah satu bahan penilaian kualitas kredit.
- Mampu mengidentifikasi indikasi awal penurunan kualitas kredit.
- Memahami hubungan penggolongan kredit dengan pengelolaan kredit bermasalah.
MATERI TRAINING PENGGOLONGAN KREDIT PERBANKAN
Kredit perbankan
Klasifikasi kredit
Menurut Tujuan Pemberian
Menurut Penggunaan
Menurut Jangka Waktu Kredit
Menurut Bentuk Jaminan
Menurut Status Hukum Debitur
Menurut Segmen Usaha
Menurut Sifat Pemakaian Dana
Menurut Sumber Pembiayaan
Menurut Golongan Debitur
Menurut Dasar Kebijakan
Kredit Non Cash ( Non Cash Loan )
Jaminan dalam kredit perbankan
Penanganan kredit bermasalah
METODE
PESERTA TRAINING PENGGOLONGAN KREDIT PERBANKAN
- Credit Officer
Cocok bagi credit officer yang bertanggung jawab melakukan analisis, monitoring, dan evaluasi kualitas kredit debitur.
- Account Officer (AO)
Membantu account officer memahami kondisi debitur dan mengidentifikasi perubahan kualitas kredit berdasarkan pembayaran serta perkembangan usaha nasabah.
- Credit Analyst
Sangat relevan bagi credit analyst yang melakukan analisis kemampuan bayar, kondisi keuangan, dan prospek usaha debitur sebagai bagian dari penilaian kredit.
- Credit Reviewer
Bermanfaat bagi credit reviewer dalam melakukan review terhadap kualitas dan pengelolaan kredit yang telah diberikan kepada debitur.
- Remedial dan Collection Officer
Membantu petugas remedial dan collection memahami karakteristik kredit berdasarkan kualitasnya sehingga dapat menentukan pendekatan penanganan yang sesuai.
- Risk Management Officer
Sesuai bagi profesional risk management yang melakukan pemantauan risiko kredit dan kualitas portofolio pembiayaan bank.
- Credit Administration Staff
Membantu staf administrasi kredit memahami pentingnya pencatatan dan dokumentasi dalam proses monitoring kualitas kredit.
INSTRUKTUR TRAINING PENGGOLONGAN KREDIT PERBANKAN
Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi maupun praktisi. Kami sangat terbuka jika Anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.
METODE TRAINING PENGGOLONGAN KREDIT PERBANKAN
1. Presentation
2. Discuss
3. Case Study
4. Evaluation
5. Pre-Test & Post-Test
6. Games
- Training Bulan Januari : 13-14 Januari 2026
- Training Bulan Februari : 10-11 Februari 2026
- Training Bulan Maret : 10-11 Maret 2026
- Training Bulan April : 21-22 April 2026
- Training Bulan Mei : 19-20 Mei 2026
- Training Bulan Juni : 23-24 Juni 2026
- Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2026
- Training Bulan Agustus : 11-12 Agustus 2026
- Training Bulan September : 15-16 September 2026
- Training Bulan Oktober : 20-21 Oktober 2026
- Training Bulan November : 17-18 November 2026
- Training Bulan Desember : 15-16 Desember 2026
Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.
REGULER TRAINING
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
- Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)
ONLINE TRAINING VIA ZOOM
INVESTASI Training Penggolongan Kredit Perbankan
- Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
FAQ Tentang Training Penggolongan Kredit Perbankan
Q : Apa itu Training Penggolongan Kredit Perbankan?
A : Training Penggolongan Kredit Perbankan adalah pelatihan yang membahas proses penilaian, pengelompokan, monitoring, dan evaluasi kualitas kredit berdasarkan kondisi serta kemampuan debitur dalam memenuhi kewajibannya.
Q : Mengapa penggolongan kredit penting bagi bank?
A : Penggolongan kredit membantu bank mengetahui kualitas portofolio kredit, mengenali potensi penurunan kualitas kredit, dan menentukan langkah pengelolaan risiko yang tepat.
Q : Faktor apa saja yang dapat digunakan dalam menilai kualitas kredit?
A : Penilaian dapat mempertimbangkan kemampuan membayar, ketepatan pembayaran, kondisi atau kinerja keuangan debitur, serta prospek usaha sesuai karakteristik dan ketentuan yang berlaku.
Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta
Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien
Q : Dimana saja pelatihan Penggolongan Kredit Perbankan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia
Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas
Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien
Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.
Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.
Silabus Training ini disunting oleh Suhada Faisal sebagai Content Writer Spesialis di bidang Pelatihan. Berpengalaman lebih dari 5 tahun sebagai konsultan training atau seminar baik secara online maupun offline.