TRAINING CREDIT ANALYSIS

DEFINISI

Pelatihan Credit Analysis dirancang untuk memberikan pemahaman tentang teknik dan metode yang digunakan untuk menganalisis kelayakan kredit, serta mengidentifikasi risiko yang terkait dengan pemberian pinjaman. Credit analysis merupakan bagian penting dalam pengelolaan risiko keuangan, khususnya dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan. Melalui analisis kredit yang cermat, organisasi dapat memastikan bahwa keputusan kredit yang diambil berbasis data dan analisis yang akurat, sehingga meminimalkan risiko kerugian.

Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan keterampilan dalam menilai risiko kredit, menganalisis laporan keuangan, serta menggunakan alat dan teknik yang tepat dalam pengambilan keputusan kredit. Dengan menggunakan studi kasus dan latihan praktis, peserta akan mempelajari bagaimana melakukan analisis kredit secara efektif untuk mendukung proses pemberian pinjaman yang sehat dan aman.

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mendapatkan sertifikasi Credit Analysis yang mengakui kompetensi mereka dalam melakukan analisis kredit dengan menggunakan teknik dan alat yang sesuai.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar analisis kredit dan pentingnya dalam pengelolaan risiko keuangan.
• Mengidentifikasi faktor-faktor yang mempengaruhi kelayakan kredit, seperti kondisi keuangan dan karakter peminjam.
• Menganalisis laporan keuangan untuk menilai kemampuan peminjam dalam memenuhi kewajiban kredit.
• Menggunakan berbagai metode dan alat untuk menilai risiko kredit dan mengambil keputusan yang tepat.
• Menyusun rekomendasi kredit yang tepat berdasarkan hasil analisis risiko dan kelayakan kredit.
• Memahami peraturan dan kebijakan yang mengatur proses analisis kredit di lembaga keuangan.

SASARAN PESERTA

Pelatihan ini ditujukan untuk:

• Analis Kredit dan Staf Keuangan: Individu yang bertanggung jawab dalam melakukan analisis kelayakan kredit dan mengelola risiko keuangan.
• Manajer Kredit dan Pengelola Risiko: Pihak yang terlibat dalam pengambilan keputusan pemberian kredit dan pengelolaan risiko di lembaga keuangan.
• Konsultan Keuangan: Profesional yang memberikan layanan konsultasi terkait analisis kredit dan pengelolaan risiko.
• Pemimpin Tim Keuangan: Manajer yang memimpin tim analisis kredit dan bertanggung jawab dalam menyusun kebijakan kredit di organisasi.
• Bankir dan Staf Layanan Keuangan: Pekerja di bank dan lembaga keuangan lainnya yang terlibat dalam proses pemberian pinjaman dan analisis kredit.
• Pengusaha dan Pemilik Bisnis: Individu yang mengelola bisnis dan ingin memahami aspek analisis kredit untuk meningkatkan kelayakan peminjaman.

MATERI

Pengenalan Credit Analysis

• Definisi dan Tujuan Analisis Kredit: Memahami pengertian dan tujuan dari credit analysis dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan.
• Pentingnya Analisis Kredit dalam Pengelolaan Risiko: Menyadari bagaimana analisis kredit berperan dalam memitigasi risiko pemberian kredit yang tidak terbayar.
• Proses Pemberian Kredit: Memahami langkah-langkah yang terlibat dalam pemberian kredit, mulai dari pengajuan hingga persetujuan dan pemantauan.

Komponen dalam Analisis Kredit

• Analisis Keuangan: Teknik untuk menganalisis laporan keuangan, termasuk laporan laba rugi, neraca, dan arus kas, untuk menilai kelayakan finansial peminjam.
• Indikator Utama Kinerja Keuangan: Menyusun dan memahami rasio-rasio keuangan seperti rasio utang terhadap ekuitas, rasio lancar, dan rasio profitabilitas untuk menilai kemampuan pembayaran pinjaman.
• Penilaian Karakter Peminjam: Mengidentifikasi dan menilai karakter peminjam, termasuk sejarah kredit dan kredibilitas, untuk menentukan risiko pembayaran.

Metode dan Teknik dalam Credit Analysis

• Pendekatan Kuantitatif dan Kualitatif: Menggunakan metode kuantitatif untuk menganalisis data keuangan dan kualitatif untuk menilai aspek lain seperti karakter peminjam dan prospek industri.
• Forecasting dan Proyeksi Keuangan: Teknik untuk memproyeksikan kinerja keuangan masa depan berdasarkan data historis dan asumsi ekonomi yang relevan.
• Skoring Kredit dan Alat Penilaian Lainnya: Menggunakan alat seperti skoring kredit dan model risiko untuk menilai kelayakan peminjam berdasarkan data yang tersedia.

Risiko Kredit dan Pengelolaannya

• Jenis-jenis Risiko Kredit: Menyadari berbagai jenis risiko yang terkait dengan kredit, termasuk risiko gagal bayar, risiko pasar, dan risiko likuiditas.
• Identifikasi dan Penilaian Risiko Kredit: Mengidentifikasi faktor-faktor yang dapat meningkatkan risiko kredit dan menerapkan metode untuk mengukur serta menilai potensi risiko tersebut.
• Strategi Mitigasi Risiko Kredit: Menyusun strategi untuk mengurangi dan mengelola risiko kredit melalui diversifikasi portofolio, penggunaan agunan, dan kebijakan pengelolaan risiko yang tepat.

Penyusunan Rekomendasi Kredit

• Analisis dan Rekomendasi Pemberian Kredit: Menyusun rekomendasi untuk persetujuan atau penolakan kredit berdasarkan hasil analisis keuangan dan risiko.
• Pengelolaan Portofolio Kredit: Teknik untuk memantau dan mengelola portofolio kredit untuk memastikan bahwa risiko tetap terkendali dan portfolio tetap seimbang.
• Peraturan dan Kebijakan Kredit: Memahami kebijakan internal dan peraturan pemerintah yang memengaruhi pemberian kredit dan analisisnya.

Etika dan Kepatuhan dalam Credit Analysis

• Etika dalam Analisis Kredit: Memahami etika yang berlaku dalam melakukan analisis kredit untuk memastikan integritas dan transparansi dalam proses pemberian pinjaman.
• Kepatuhan terhadap Regulasi: Memahami regulasi dan peraturan yang mengatur proses analisis kredit dan pemberian pinjaman di lembaga keuangan, termasuk ketentuan Bank Indonesia dan OJK.
• Penanganan Data dan Kerahasiaan: Menyusun kebijakan untuk menangani data peminjam dengan bijak, termasuk pengelolaan data pribadi dan laporan kredit.

METODE

Pelatihan ini akan disampaikan menggunakan berbagai metode yang bertujuan untuk memaksimalkan pemahaman dan keterampilan peserta:

• Presentasi: Penjelasan teori mengenai konsep dan teknik dalam analisis kredit, termasuk peraturan dan kebijakan yang mengatur pemberian pinjaman.
• Studi Kasus: Analisis studi kasus nyata terkait pemberian kredit dan bagaimana analisis kredit dilakukan untuk meminimalkan risiko.
• Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk melakukan analisis kredit berdasarkan data dan informasi yang diberikan.
• Simulasi Analisis Kredit: Simulasi untuk membantu peserta memahami langkah-langkah analisis kredit dalam skenario dunia nyata.
• Sesi Tanya Jawab: Memberikan kesempatan bagi peserta untuk bertanya dan berdiskusi tentang tantangan yang mereka hadapi dalam analisis kredit di organisasi mereka.

Kami juga terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.

INSTRUKTUR 

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.

Jadwal DsBanking Training Tahun 2024

• Training Bulan Januari : 18-19 Januari 2025
• Training Bulan Februari : 22-23 Februari 2025
• Training Bulan Maret : 15-16 Maret 2025
• Training Bulan April : 19-20 April 2025
• Training Bulan Mei : 23-24 Mei 2025
• Training Bulan Juni : 14-15 Juni 2025
• Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2025
• Training Bulan Agustus : 23-24 Agustus 2025
• Training Bulan September : 13 – 14 September 2025
• Training Bulan Oktober : 11-12 Oktober 2025
• Training Bulan November : 29-30 November 2025
• Training Bulan Desember : 13-14 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI 

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI 

• Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta Training?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Dsbanking

Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.