TRAINING ANTI PENCUCIAN UANG

DEFINISI

Pelatihan Anti Pencucian Uang (APU) dirancang untuk memberikan pemahaman yang mendalam tentang pentingnya pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme di lingkungan keuangan. Pencucian uang adalah proses untuk menyembunyikan asal-usul uang yang diperoleh secara ilegal dengan cara memasukkan uang tersebut ke dalam sistem keuangan yang sah, sementara pendanaan terorisme adalah proses pengumpulan dana untuk mendukung aksi terorisme. Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan keterampilan dan pengetahuan yang diperlukan untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Pelatihan ini mencakup pemahaman tentang regulasi, kebijakan, dan prosedur yang harus diikuti untuk memastikan bahwa organisasi mematuhi ketentuan hukum yang berlaku. Dengan menggunakan studi kasus dan latihan praktis, peserta akan belajar cara mengidentifikasi indikasi pencucian uang, serta langkah-langkah yang perlu diambil untuk menghindari keterlibatan dalam aktivitas ilegal tersebut.

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mendapatkan sertifikasi Anti Pencucian Uang (APU) yang mengakui kompetensi mereka dalam menerapkan kebijakan dan prosedur APU di lingkungan kerja.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar dan prinsip Anti Pencucian Uang (APU) dan pencegahan pendanaan terorisme.
• Menyadari peraturan dan kebijakan yang berlaku terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.
• Menerapkan kebijakan dan prosedur APU di lingkungan kerja untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas pencucian uang.
• Mengidentifikasi transaksi dan aktivitas yang mencurigakan serta mengambil langkah-langkah yang tepat.
• Menyusun laporan yang sesuai untuk melaporkan aktivitas mencurigakan kepada pihak berwenang.
• Mengelola pelatihan internal dan meningkatkan kesadaran tentang APU di seluruh organisasi.

SASARAN PESERTA

Pelatihan ini ditujukan untuk:

• Staf Keuangan dan Perbankan: Pihak yang terlibat dalam transaksi keuangan dan pengelolaan dana, serta yang memiliki tanggung jawab dalam mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
• Manajer Kepatuhan dan Risiko: Individu yang bertanggung jawab dalam memastikan bahwa organisasi mematuhi kebijakan APU dan mengelola risiko terkait.
• Konsultan Keuangan dan Hukum: Profesional yang memberikan saran tentang kebijakan dan prosedur APU untuk organisasi.
• Pengelola Lembaga Keuangan dan Bank: Pemimpin dan staf di lembaga keuangan yang bertanggung jawab dalam menerapkan kebijakan dan prosedur anti pencucian uang.
• Pengusaha dan Pemilik Bisnis: Pemilik atau pengelola bisnis yang ingin memahami bagaimana mematuhi regulasi APU dan menghindari risiko terlibat dalam pencucian uang.
• Agen Pemerintah dan Regulator: Individu yang bekerja di instansi pemerintah yang berperan dalam pengawasan dan penegakan hukum terkait pencucian uang.

MATERI

Pengenalan Anti Pencucian Uang (APU)

• Definisi dan Tujuan APU: Memahami apa itu pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta mengapa APU menjadi penting dalam sistem keuangan.
• Regulasi dan Peraturan APU: Mengidentifikasi peraturan internasional dan domestik yang mengatur APU, seperti Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
• Dampak Pencucian Uang terhadap Ekonomi dan Masyarakat: Menyadari bagaimana pencucian uang dapat merusak sistem keuangan, merusak reputasi organisasi, dan mendukung aktivitas ilegal.

Indikasi dan Tanda-Tanda Pencucian Uang

• Ciri-ciri Transaksi Mencurigakan: Menyadari tanda-tanda transaksi yang tidak wajar atau mencurigakan, seperti transaksi dalam jumlah besar yang tidak sebanding dengan aktivitas bisnis yang sah.
• Struktur Transaksi yang Mencurigakan: Teknik untuk mengidentifikasi pola transaksi yang dapat menjadi indikasi pencucian uang, seperti penggunaan struktur kompleks atau transaksi internasional yang tidak biasa.
• Pengenalan Profil Pelanggan yang Mencurigakan: Mengidentifikasi individu atau entitas dengan profil mencurigakan, seperti klien yang tidak jelas asal-usul kekayaannya atau memiliki riwayat transaksi yang mencurigakan.

Kebijakan dan Prosedur Penerapan APU

• Know Your Customer (KYC): Prinsip KYC yang mengharuskan organisasi untuk memverifikasi identitas pelanggan dan memahami aktivitas keuangan mereka untuk mencegah keterlibatan dalam pencucian uang.
• Due Diligence dan Penilaian Risiko: Menyusun strategi untuk melakukan due diligence terhadap pelanggan dan melakukan penilaian risiko untuk memastikan bahwa tidak ada hubungan dengan aktivitas ilegal.
• Pemantauan Transaksi dan Laporan: Teknik untuk memantau transaksi secara berkelanjutan dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang.
• Sistem Pelaporan Suspicious Activity Report (SAR): Memahami proses pelaporan transaksi atau aktivitas yang mencurigakan kepada otoritas yang relevan sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Pencegahan Pendanaan Terorisme

• Definisi Pendanaan Terorisme: Memahami pengertian pendanaan terorisme dan cara-cara yang digunakan untuk mendanai aksi terorisme melalui sistem keuangan.
• Indikator Pendanaan Terorisme: Mengidentifikasi tanda-tanda dan pola yang dapat menunjukkan pendanaan terorisme, seperti penggunaan dana untuk tujuan yang tidak jelas atau dukungan terhadap kelompok teroris.
• Pencegahan dan Pengawasan Pendanaan Terorisme: Menyusun strategi untuk mencegah pendanaan terorisme dan memastikan bahwa kebijakan APU juga mencakup perlindungan terhadap risiko ini.

Peran Teknologi dalam APU

• Penggunaan Teknologi untuk Deteksi dan Pemantauan: Menggunakan perangkat lunak dan sistem yang dapat membantu dalam mendeteksi transaksi mencurigakan dan memantau aktivitas keuangan secara real-time.
• Penerapan Artificial Intelligence (AI) dalam APU: Menggunakan AI untuk meningkatkan kemampuan sistem dalam mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan dan meningkatkan efisiensi proses verifikasi.

Pelaporan dan Dokumentasi APU

• Laporan APU yang Tepat: Teknik untuk menyusun laporan yang jelas dan akurat terkait aktivitas yang mencurigakan untuk diserahkan kepada otoritas yang berwenang.
• Audit dan Evaluasi Kinerja APU: Menyusun sistem untuk melakukan audit terhadap kebijakan APU yang diterapkan dan memastikan bahwa prosedur berjalan dengan efektif.
• Pelatihan dan Edukasi Berkelanjutan: Mengelola pelatihan internal untuk meningkatkan kesadaran dan pemahaman tentang APU di seluruh organisasi.

METODE

Pelatihan ini akan disampaikan menggunakan berbagai metode yang bertujuan untuk memaksimalkan pemahaman dan keterampilan peserta:

• Presentasi: Penjelasan teori mengenai konsep dasar, regulasi, dan prosedur terkait APU.
• Studi Kasus: Pembahasan studi kasus nyata terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme untuk mengidentifikasi tanda-tanda transaksi mencurigakan.
• Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk mempraktikkan deteksi transaksi mencurigakan dan menyusun laporan APU.
• Simulasi Pelaporan APU: Simulasi untuk membantu peserta memahami prosedur pelaporan aktivitas mencurigakan kepada pihak berwenang.
• Sesi Tanya Jawab: Memberikan kesempatan bagi peserta untuk bertanya dan berdiskusi mengenai tantangan dalam menerapkan APU di tempat kerja mereka.

Kami juga terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.

INSTRUKTUR 

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.

Jadwal DsBanking Training Tahun 2024

• Training Bulan Januari : 18-19 Januari 2025
• Training Bulan Februari : 22-23 Februari 2025
• Training Bulan Maret : 15-16 Maret 2025
• Training Bulan April : 19-20 April 2025
• Training Bulan Mei : 23-24 Mei 2025
• Training Bulan Juni : 14-15 Juni 2025
• Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2025
• Training Bulan Agustus : 23-24 Agustus 2025
• Training Bulan September : 13 – 14 September 2025
• Training Bulan Oktober : 11-12 Oktober 2025
• Training Bulan November : 29-30 November 2025
• Training Bulan Desember : 13-14 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI 

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI 

• Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta Training?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Dsbanking

Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.