DESKRIPSI TRAINING PENANGANAN KREDIT BERMASALAH
Di Indonesia, kegiatan di bidang kredit masih menjadi salah satu faktor yang dominan menentukan kelangsungan hidup bank tersebut. Hal ini tidak lepas dari fungsi perbankan dan lembaga keuangan sebagai penyalur fasilitas kredit baik kredit UKM, kredit Mikro, Kredit Konsumtif, maupun Kredit Korporasi. Lebih dari 70% keuntungan bank diperoleh berasal dari penghasilan bunga atau bagi hasil atas kredit atau pembiayaan yang diberikan kepada debitur atau pengguna pembiayaan.
Untuk pengajuan kredit ada beberapa syarat yang telah diatur oleh Bank Indonesia yaitu debitur wajib dianalisa kelayakan debitur untuk dibiayai terutama dari segi karakter, kelayakan bisnis, kondisi keuangan, prospek bisnis, agunan dan legalitas. Dalam memproses pemberian kredit atau pembiayaan, mengawasi penggunaannya sampai kepada penyelesaiannya berbagai aspek sangat menentukan, seperti aspek financial, marketing, manajemen, hukum dll.
Penyelesaian kredit seperti ini bisa menggunakan berbagai pendekatan, salah satunya yaitu dengan upaya pendekatan secara legal. Namun biasanya langkah ini biasanya merupakan upaya akhir dari bank apabila dengan upaya lain tidak mendapatkan hasil. Upaya pendekatan secara legal, umumnya diupayakan untuk tidak dilakukan, sepanjang nasabahnya beritikad baik untuk menyelesaikannya. Banyak langkah bank yang bisa dilakukan dalam upaya membangun penyelesaian kredit bermasalah ini, baik melakukan perpanjangan kredit, rescheduling, restruckturing dsb.
Dalam pelatihan ini akan dibahas penyelesaian kredit secara efektif, tanpa perlu ke pengadilan, serta bagaimana cara melaksanakannya secara efektif. Dalam workshop ini akan dibahas langkah-langkah apa yang sebaiknya ditempuh agar kedua belah pihak dalam penyelesaian kredit bermasalah mendapatkan suatu penyelesaian yang menguntungkan.
TUJUAN TRAINING PENYELESAIAN KREDIT BERMASALAH
- Memahami konsep, penyebab, dan karakteristik kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) dalam industri perbankan dan lembaga keuangan.
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi terjadinya kredit bermasalah serta melakukan analisis terhadap kualitas portofolio kredit.
- Menerapkan teknik penanganan dan penyelesaian kredit bermasalah melalui pendekatan restrukturisasi, rescheduling, reconditioning, dan restructuring sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
- Melakukan analisis kelayakan debitur untuk menentukan strategi penyelesaian kredit yang paling efektif dan tepat sasaran.
- Memahami aspek hukum, regulasi, dan prosedur penyelesaian kredit bermasalah, termasuk proses penagihan, eksekusi agunan, dan penyelesaian melalui jalur litigasi maupun non-litigasi.
- Mengelola proses negosiasi dengan debitur secara profesional guna memperoleh solusi penyelesaian yang menguntungkan kedua belah pihak.
- Mengidentifikasi risiko dalam proses penyelesaian kredit bermasalah serta menerapkan strategi mitigasi untuk meminimalkan potensi kerugian bank atau lembaga keuangan.
- Mengimplementasikan strategi penyelesaian kredit bermasalah secara efektif untuk menurunkan tingkat Non-Performing Loan (NPL), meningkatkan kualitas aset produktif, dan mendukung kesehatan serta kinerja lembaga keuangan.
MATERI TRAINING MANAJEMEN KREDIT BERMASALAH
Definisi kredit bermasalah dan macet
Tujuan pemberian kredit
Penyebab dan Tanda-tanda kredit bermasalah;
Deteksi Dini kredit yang berpotensi menjadi bermasalah dan melakukan langkah-langkah awal penanganannya;
Aspek hukum kredit bermasalah;
Aspek psikologis penagihan;
Alternatif-alternatif penyelesaian kredit bermasalah : pelunasan, penjualan agunana/asset, offset jaminan, restrukturisasi kredit dan litigasi;
Decision Making untuk penyelesaian kredit bermasalah;
Administrasi dan Dokumentasi;
Jaminan dan agunan;
Negosiasi dan mediasi efektif;
Diskusi dan Study Kasus
PESERTA TRAINING MANAJEMEN KREDIT BERMASALAH OFFLINE JOGJA
Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh para manajer dan staff Account Officer Kredit & AO Penyelesaian Kredit; Pengawasan & Audit Intern; Manager Kredit / penyelesaian kredit; Pemimpin Cabang
INSTRUKTUR PELATIHAN STRATEGI PENYELESAIAN KREDIT MACET BANDUNG
Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah pemateri yang berkompeten di bidangnya dengan baik datang dari kalangan akademisi maupun praktisi.
Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu tim trainer sehingga outline dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.
METODE PELATIHAN MANAJEMEN KREDIT BERMASALAH KUALA LUMPUR
1. Presentation
2. Discuss
3. Case Study
4. Evaluation
5. Pre-Test & Post-Test
6. Games
Metode dapat disesuaikan sesuai kebutuhan peserta ataupun perusahaan. Kami sangat terbuka untuk berdiskusi menentukan metode yang paling efektif.
- Training Bulan Januari : 13-14 Januari 2026
- Training Bulan Februari : 10-11 Februari 2026
- Training Bulan Maret : 10-11 Maret 2026
- Training Bulan April : 21-22 April 2026
- Training Bulan Mei : 19-20 Mei 2026
- Training Bulan Juni : 23-24 Juni 2026
- Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2026
- Training Bulan Agustus : 11-12 Agustus 2026
- Training Bulan September : 15-16 September 2026
- Training Bulan Oktober : 20-21 Oktober 2026
- Training Bulan November : 17-18 November 2026
- Training Bulan Desember : 15-16 Desember 2026
Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.
LOKASI TRAINING PENYELESAIAN KREDIT BERMASALAH
REGULER TRAINING
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
- Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)
ONLINE TRAINING VIA ZOOM
INVESTASI TRAINING PENYELESAIAN KREDIT BERMASALAH
- Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
FAQ tentang Training Penyelesaian Kredit Bermasalah
Q : Apa itu Training Penyelesaian Kredit Bermasalah?
A : Training Penyelesaian Kredit Bermasalah adalah program pelatihan yang membahas strategi, teknik, dan prosedur dalam menangani kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL). Peserta akan mempelajari proses identifikasi risiko, restrukturisasi kredit, negosiasi dengan debitur, hingga langkah penyelesaian sesuai dengan regulasi dan prinsip manajemen risiko perbankan
Q : Apa saja materi yang dipelajari dalam Training Penyelesaian Kredit Bermasalah?
A : Materi pelatihan umumnya meliputi konsep kredit bermasalah, penyebab terjadinya NPL, analisis kualitas kredit, strategi restrukturisasi, teknik negosiasi dan penagihan, aspek hukum penyelesaian kredit, manajemen agunan, proses recovery, hingga studi kasus penyelesaian kredit bermasalah di sektor perbankan dan pembiayaan
Q : Apa manfaat mengikuti Training Penyelesaian Kredit Bermasalah?
A : Peserta akan memperoleh pemahaman yang lebih mendalam mengenai teknik penyelesaian kredit bermasalah secara efektif, mampu meminimalkan risiko kerugian perusahaan, meningkatkan keberhasilan restrukturisasi dan recovery kredit, serta memahami penerapan regulasi yang berlaku dalam proses penyelesaian kredit
Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta
Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin Training Penyelesaian Kredit Bermasalah sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien
Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia
Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas
Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien
Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.
Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.
Silabus Training ini disunting oleh Suhada Faisal sebagai Content Writer Spesialis di bidang Pelatihan. Berpengalaman lebih dari 5 tahun sebagai konsultan training atau seminar baik secara online maupun offline.