TRAINING ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

DEFINISI

Pelatihan Asset & Liability Management (ALMA) dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang teknik-teknik manajemen aset dan kewajiban yang digunakan oleh perusahaan, terutama dalam konteks keuangan dan perbankan. ALMA adalah proses untuk mengelola aset dan kewajiban secara seimbang untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan nilai perusahaan. Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa aset dan kewajiban perusahaan dikelola dengan cara yang mendukung strategi bisnis, memastikan likuiditas yang cukup, dan mengurangi risiko pasar dan suku bunga.

Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan yang diperlukan untuk mengelola portofolio aset dan kewajiban dengan menggunakan alat dan teknik yang tepat, serta mengoptimalkan pengelolaan risiko yang terkait. Peserta akan mempelajari berbagai konsep dasar dalam ALMA, termasuk pengelolaan risiko suku bunga, likuiditas, dan kredit, serta cara merancang strategi ALMA yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan perusahaan. Dengan menggunakan studi kasus dan latihan praktis, peserta akan memperoleh keterampilan dalam mengimplementasikan prinsip ALMA dalam perusahaan atau institusi keuangan.

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, peserta akan mendapatkan sertifikasi Asset & Liability Management (ALMA) yang mengakui kemampuan mereka dalam mengelola aset dan kewajiban dengan cara yang efektif dan sesuai dengan standar industri.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar dan prinsip-prinsip dalam Asset & Liability Management (ALMA).
• Mengelola aset dan kewajiban perusahaan untuk mengoptimalkan likuiditas dan mengurangi risiko.
• Menerapkan teknik pengelolaan risiko suku bunga, kredit, dan likuiditas dalam manajemen aset dan kewajiban.
• Merancang strategi ALMA yang sesuai dengan tujuan perusahaan dan profil risiko.
• Menganalisis dan menilai profil risiko perusahaan dalam hal aset dan kewajiban serta membuat rekomendasi untuk pengelolaannya.
• Menggunakan model dan alat keuangan untuk mengukur dan mengelola risiko dalam portofolio aset dan kewajiban.
• Memahami peran ALMA dalam mencapai tujuan keuangan perusahaan, seperti pengelolaan aliran kas, optimasi return, dan pengendalian risiko.

SASARAN PESERTA

Pelatihan ini ditujukan untuk:

• Manajer Keuangan dan Kepala Divisi Keuangan: Individu yang bertanggung jawab dalam pengelolaan keuangan perusahaan dan perlu memahami pengelolaan aset dan kewajiban secara efektif.
• Analis Keuangan dan Risk Manager: Profesional yang terlibat dalam pengelolaan risiko dan menganalisis portofolio aset dan kewajiban perusahaan.
• Manajer Investasi dan Pengelola Portofolio: Profesional yang mengelola portofolio investasi dan perlu memahami pengelolaan risiko terkait dengan perubahan suku bunga dan kondisi pasar.
• Staf Manajemen Risiko dan Treasury: Individu yang mengelola risiko terkait likuiditas, suku bunga, dan kredit, serta pengelolaan dana perusahaan.
• Konsultan Keuangan dan Manajemen Risiko: Individu atau perusahaan yang memberikan layanan konsultasi dalam pengelolaan aset dan kewajiban, serta pengelolaan risiko keuangan.
• Pengusaha dan Pemilik Bisnis: Individu yang memiliki usaha dan ingin memahami cara mengelola aset dan kewajiban untuk memaksimalkan kinerja keuangan perusahaan mereka.

MATERI

• Pengenalan Asset & Liability Management (ALMA): Memahami tujuan, prinsip dasar, dan konsep-konsep kunci dalam pengelolaan aset dan kewajiban, serta pentingnya ALMA dalam manajemen keuangan perusahaan.
• Pengelolaan Risiko Suku Bunga: Teknik untuk mengelola risiko yang timbul akibat perubahan suku bunga, termasuk penggunaan instrumen derivatif untuk lindung nilai.
• Manajemen Likuiditas: Cara mengelola arus kas dan memastikan perusahaan memiliki likuiditas yang cukup untuk memenuhi kewajiban finansial jangka pendek.
• Manajemen Risiko Kredit: Mengelola eksposur terhadap risiko kredit dalam portofolio aset dan kewajiban, termasuk evaluasi kualitas kredit dan mitigasi risiko kredit.
• Strategi ALMA dan Pengelolaan Portofolio Aset: Merancang strategi untuk mengelola portofolio aset yang seimbang dan sesuai dengan tujuan perusahaan, serta optimasi return terhadap risiko.
• Alat dan Model Pengukuran Risiko dalam ALMA: Teknik dan alat yang digunakan untuk mengukur dan mengelola risiko dalam ALMA, seperti Value at Risk (VaR), stres testing, dan simulasi Monte Carlo.
• Peran ALMA dalam Pengelolaan Keuangan Perusahaan: Mengoptimalkan pengelolaan kas perusahaan, pengendalian risiko pasar, dan pencapaian tujuan jangka panjang melalui pengelolaan aset dan kewajiban.
• Keterkaitan ALMA dengan Pengambilan Keputusan Strategis: Cara ALMA mendukung keputusan strategis dalam pengelolaan keuangan perusahaan, termasuk keputusan investasi, pendanaan, dan pengelolaan risiko.
• Studi Kasus dalam ALMA: Menganalisis penerapan ALMA dalam perusahaan untuk mengidentifikasi tantangan, solusi yang diterapkan, dan hasil yang dicapai dalam pengelolaan aset dan kewajiban.

METODE

Pelatihan ini akan disampaikan dengan menggunakan berbagai metode yang efektif untuk memaksimalkan pemahaman dan aplikasi konsep-konsep yang diajarkan:

• Presentasi: Menyampaikan teori dasar mengenai ALMA, prinsip-prinsip pengelolaan aset dan kewajiban, serta teknik pengelolaan risiko yang digunakan dalam ALMA.
• Studi Kasus: Menganalisis kasus nyata tentang penerapan ALMA di perusahaan untuk memberikan wawasan praktis mengenai tantangan dan solusi yang diterapkan dalam pengelolaan aset dan kewajiban.
• Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk merancang dan mengimplementasikan strategi ALMA berdasarkan data keuangan yang diberikan.
• Simulasi: Mensimulasikan situasi dunia nyata yang melibatkan keputusan ALMA, termasuk manajemen risiko dan pengelolaan portofolio aset dan kewajiban.
• Sesi Tanya Jawab: Memberikan kesempatan bagi peserta untuk mengajukan pertanyaan dan berbagi pengalaman tentang penerapan ALMA dalam organisasi mereka.

Kami juga terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.

INSTRUKTUR 

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.

Jadwal DsBanking Training Tahun 2024

• Training Bulan Januari : 18-19 Januari 2025
• Training Bulan Februari : 22-23 Februari 2025
• Training Bulan Maret : 15-16 Maret 2025
• Training Bulan April : 19-20 April 2025
• Training Bulan Mei : 23-24 Mei 2025
• Training Bulan Juni : 14-15 Juni 2025
• Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2025
• Training Bulan Agustus : 23-24 Agustus 2025
• Training Bulan September : 13 – 14 September 2025
• Training Bulan Oktober : 11-12 Oktober 2025
• Training Bulan November : 29-30 November 2025
• Training Bulan Desember : 13-14 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI 

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI 

• Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Dsbanking

Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.